Tax scams are becoming increasingly sophisticated, targeting not only individuals but also small and medium-sized businesses. Falling victim to one can lead to financial loss, data breaches, and serious compliance issues with the IRS. The best defense is knowing what to look for — and acting quickly when something feels “off.”
1. Common Types of Tax Scams Targeting Businesses
Phishing Emails & Fake IRS Communications
- Scammers send emails that look official, often using IRS logos or similar formatting.
- They might claim you owe taxes, request updated account information, or ask you to click a link to “verify” your details.
- Reality: The IRS will never initiate contact via email, text message, or social media.
Fake Tax Preparers or Advisors
- Individuals posing as tax professionals who promise unusually large refunds or “special credits” in exchange for a fee.
- Red flag: They refuse to provide a Preparer Tax Identification Number (PTIN) or won’t sign your return.
Business Identity Theft
- Criminals use your business’s EIN to file fraudulent returns or open credit lines.
- Often detected when the IRS rejects your return because one has already been filed under your EIN.
Payroll Tax Scams
- Fraudsters convince business owners to send payroll tax funds directly to them instead of the IRS.
- Sometimes disguised as urgent “payment redirection” notices.
2. Red Flags to Watch For
| Red Flag | Why It’s Suspicious |
|---|---|
| Requests for payment via gift cards, wire transfers, or cryptocurrency | The IRS never accepts these forms of payment |
| Threatening language (“You will be arrested if…”) | The IRS does not threaten legal action in initial contact |
| Unsolicited contact asking for sensitive information | Legitimate agencies follow strict protocols |
| Too-good-to-be-true refund promises | Often linked to fraud or identity theft |
| Refusal to provide credentials or verify identity | Reputable professionals are transparent |
3. How to Protect Your Business
✔ Verify Communications
Always confirm IRS notices through official channels. Call the IRS directly or check your IRS Online Account.
✔ Use Secure Filing Methods
File electronically through trusted software or with a verified tax professional.
✔ Protect Sensitive Data
Implement secure passwords, two-factor authentication, and encrypted storage for tax records.
✔ Work With Trusted Professionals
Choose tax advisors with valid credentials (such as an Enrolled Agent, CPA, or Attorney) and a track record of compliance.
✔ Monitor Your Business EIN
Regularly check your IRS account for suspicious filings or unexpected notices.
4. What to Do If You Suspect a Scam
- Do not respond to the email, call, or message.
- Report phishing attempts to phishing@irs.gov.
- If your EIN has been compromised, contact the IRS Business & Specialty Tax Line immediately.
- Consider placing fraud alerts with credit bureaus and monitoring your accounts closely.
Conclusion
Tax scams can have devastating consequences for your business, but they are preventable with the right awareness and safeguards. By recognizing the warning signs, verifying all tax-related communications, and working with trusted professionals, you can protect both your finances and your reputation.
Как распознать налоговое мошенничество, прежде чем оно навредит вашему бизнесу
Налоговые мошенники становятся всё более изощрёнными, нацеливаясь не только на физических лиц, но и на малый и средний бизнес. Попадание в их ловушку может привести к финансовым потерям, утечке данных и серьёзным проблемам с соблюдением требований IRS. Лучшая защита — знать, на что обращать внимание, и быстро действовать, если что-то кажется «подозрительным».
1. Распространённые виды налогового мошенничества в отношении бизнеса
Фишинговые письма и поддельные уведомления от IRS
- Мошенники отправляют письма, похожие на официальные, часто с логотипами IRS и похожим оформлением.
- В письмах могут утверждать, что вы должны налоги, просят обновить данные аккаунта или перейти по ссылке для «проверки» информации.
- Правда: IRS никогда не начинает общение по электронной почте, SMS или через социальные сети.
Лжеконсультанты или «налоговые эксперты»
- Лица, выдающие себя за специалистов, обещающие необычно большие возвраты или «особые кредиты» за определённую плату.
- Сигнал тревоги: Отказываются предоставить PTIN (идентификационный номер налогового подготовителя) или подписать декларацию.
Кража идентификационных данных бизнеса
- Преступники используют ваш EIN для подачи фиктивных деклараций или открытия кредитных линий.
- Чаще всего выявляется, когда IRS отклоняет вашу декларацию из-за уже поданной под вашим EIN.
Мошенничество с налогами на заработную плату
- Мошенники убеждают владельцев бизнеса перевести налоги на зарплату напрямую им, а не в IRS.
- Часто маскируются под срочные уведомления о «перенаправлении платежа».
2. Тревожные признаки, на которые стоит обратить внимание
| Признак | Почему это подозрительно |
|---|---|
| Требование оплаты подарочными картами, переводами или криптовалютой | IRS никогда не принимает такие формы оплаты |
| Угрожающая формулировка («Вас арестуют, если…») | IRS не угрожает арестом при первом контакте |
| Запрос конфиденциальной информации без запроса от вас | Законные организации соблюдают строгие протоколы |
| Обещания слишком больших возвратов | Часто связано с мошенничеством или кражей данных |
| Отказ предоставить удостоверение или подтверждение личности | Профессионалы всегда прозрачны в вопросах идентификации |
3. Как защитить свой бизнес
✔ Проверяйте все уведомления
Всегда подтверждайте подлинность уведомлений IRS через официальные каналы — звоните напрямую в IRS или проверяйте свой онлайн-аккаунт.
✔ Используйте защищённые способы подачи
Подавайте декларации через проверенное программное обеспечение или сертифицированного налогового специалиста.
✔ Защищайте конфиденциальные данные
Используйте надёжные пароли, двухфакторную аутентификацию и шифрование для хранения налоговых документов.
✔ Работайте с проверенными специалистами
Выбирайте консультантов с действующими лицензиями (Enrolled Agent, CPA или адвокат) и безупречной репутацией.
✔ Следите за своим EIN
Регулярно проверяйте свой аккаунт в IRS на предмет подозрительных подач или неожиданных уведомлений.
4. Что делать, если вы подозреваете мошенничество
- Не отвечайте на письма, звонки или сообщения.
- Сообщите о фишинге на phishing@irs.gov.
- Если ваш EIN скомпрометирован, немедленно свяжитесь с Business & Specialty Tax Line IRS.
- Рассмотрите возможность установки уведомлений о мошенничестве в кредитных бюро и внимательно следите за счетами.
Заключение
Налоговое мошенничество может нанести серьёзный ущерб вашему бизнесу, но его можно предотвратить при должной осведомлённости и мерах безопасности. Зная тревожные признаки, проверяя все налоговые уведомления и работая с проверенными специалистами, вы сможете защитить как свои финансы, так и репутацию.
